Antes de tomar cualquier decisión importante, conviene saber exactamente en qué punto se encuentra la empresa. Este caso explica cómo funciona un diagnóstico económico financiero completo.
Situación: antes de proponer soluciones, entender la empresa
Antes de proponer cualquier colaboración a una empresa, siempre hacemos lo mismo: un diagnóstico económico financiero. No tiene sentido plantear soluciones sin entender primero la situación real del negocio. Es el equivalente a un chequeo médico antes de recetar un tratamiento.
Este diagnóstico económico financiero lo realizamos en tres situaciones distintas:
- como punto de partida antes de presentar una propuesta de trabajo,
- como paso previo necesario antes de abordar proyectos más complejos como un plan estratégico, una valoración o unas proyecciones financieras,
- como informe independiente cuando un cliente nos lo solicita de forma puntual o periódica.
Acciones: análisis cualitativo y contable comparado con el sector
El diagnóstico económico financiero se articula en dos bloques de análisis.
- El primero es cualitativo. Conversamos con la empresa para entender el sector en el que opera, su posición competitiva, cómo está organizada, quiénes son sus clientes y qué la diferencia de sus competidores. No se habla de números todavía, sino de todo aquello que determina la salud real del negocio.
- El segundo es contable. Analizamos los estados financieros de los últimos tres años y los comparamos con los de tres o cuatro competidores directos, junto a indicadores del sector. El objetivo es entender la capacidad de la empresa para generar rentabilidad y liquidez, detectar sus puntos débiles y definir hacia dónde debería evolucionar.
Con todo ello se elaboran recomendaciones concretas.
Resultados: visión objetiva con datos y recomendaciones concretas
El empresario obtiene una visión clara y objetiva de su empresa, con datos y contexto. Las recomendaciones afectan a aspectos clave como la organización, las inversiones o la toma de decisiones. Y en muchos casos, el proceso ayuda a descubrir opciones que nunca se habían planteado, así como a consolidar un conocimiento que le puede ser útil en el futuro.